LIQUIDITY MANAGEMENT

  • Solusi tepat manajemen likuiditas

Pengelolaan likuiditas secara efisien merupakan pertimbangan penting bagi setiap perusahaan. UOB menawarkan solusi pengelolaan likuiditas yang komprehensif sehingga dapat membantu Anda dalam meningkatkan pendapatan bunga, mengefisienkan utilisasi pendanaan antar-perusahaan dan memaksimalkan pengelolaan harta Anda.

Kelola dana keuangan kelompok perusahaan Anda dengan UOB National Pooling. Saldo kas di berbagai rekening milik Anda yang berbeda dapat dijumlahkan secara agregat untuk memperoleh saldo bersih, yang kemudian digunakan untuk menghitung bunga. Dengan cara ini, Anda mendapatkan bunga yang lebih optimal secara keseluruhan nasabah. Tidak ada perpindahan dana secara fisik di antara perusahaan yang berpartisipasi, yang berarti tidak ada pinjaman antar-perusahaan.

Keuntungan:

  • Dapat memaksimalkan pendapatan bunga dikarenakan perhitungan bunga mengacu pada saldo total, sementara disaat yang sama mengurangi biaya bunga atas rekening dengan saldo debit
  • Menjaga otonomi dana pada setiap rekening

Dapatkan tingkat pengembalian yang lebih besar dengan biaya overdraft yang lebih rendah dengan Cash Sweeping, salah satu perangkat manajemen likuiditas inovatif dari UOB. Cash Sweeping memungkinkan Anda untuk memindahkan dana secara otomatis di antara berbagai rekening untuk mendapatkan saldo nol atau saldo yang diinginkan yang dapat Anda tetapkan untuk setiap sub-rekening bisnis Anda. Dengan pengaturan saldo, dana surplus di sub-rekening akan dipindahkan ke rekening induk dan defisit yang terjadi di sub-rekening akan didanai dari rekening induk secara otomatis.

Keuntungan:

  • Mengumpulkan dana mengendap Anda dalam satu rekening untuk mendapatkan jasa giro yang lebih tinggi
  • Memberikan kontrol penuh atas seluruh rekening tergabung Anda (sekunder maupun utama) dengan memberikan target saldo tertentu untuk masing-masing rekening tergabung dan dana lebih pada rekening-rekening sekunder akan dipindahkan ke rekening utama
  • Mengatur saldo rekening sekunder Anda dengan jumlah yang Anda inginkan
  • Memproses perpindahan dana dan perhitungan saldo secara otomatis oleh sistem



Informasi lebih lanjut

Hubungi Relationship Manager Anda

Hubungi (021) 2350 6006 (pukul 09:00-18:00 WIB, Senin sampai Jumat kecuali hari libur nasional)