FX Option

1. Diperuntukkan untuk Nasabah non-Individu (perusahaan/badan usaha) baik Warga Negara
   Indonesia (WNI) maupun Warga Negara Asing (WNA).
2. Minimum nominal untuk dapat bertransaksi FX-Option dengan Bank adalah USD 100.000.
   Tenor transaksi umumnya berkisar antara 1 (satu) bulan sampai dengan 1 (satu) tahun.
3. Bank sebagai penjual FX-Option kepada Nasabah (Nasabah sebagai pembeli FX-Option).
4. Jenis mata uang yang ditransaksikan disesuikan dengan kebijaksanaan Bank
5. Sebelum bertransaksi Nasabah wajib:
   • membuka Rekening Relasi (tabungan/giro) di Bank.
   • mengajukan Fasilitas Limit FX-Option kepada Bank melalui penandatanganan perjanjian dan dokumen legal lainnya*.
6. Transaksi FX-Option yang melibatkan Rupiah hanya dapat dilakukan dengan Nasabah dalam rangka lindung nilai (hedging) dan wajib menaati ketentuan dari Bank Indonesia perihal Transaksi Valuta Asing terhadap Rupiah antara Bank dengan Pihak Domestik dan Pihak Asing beserta segala perubahannya.

^{* Bank memiliki kewenangan untuk memberikan atau tidak memberikan fasilitas dan/atau produk ini kepada Nasabah sesuai dengan kebijaksanaan Bank}

Manfaat Produk

Nasabah dapat menggunakan instrumen keuangan ini sebagai alat lindung nilai/hedging atas kebutuhan mata uang di kemudian hari.

Risiko Produk

1. Risiko Kredit
   Dalam hal Nasabah melakukan Transaksi FX-Option, Nasabah terpapar risiko kredit bilamana Bank tidak memenuhi kewajibannya.
2. Risiko Likuiditas
   Risiko likuiditas terjadi ketika Nasabah tidak dapat mengubah mata uang yang satu menjadi mata uang yang lain tanpa mengorbankan keuntungan karena kurangnya pemain pasar atau kondisi pasar yang tidak efisien.
3. Risiko Pasar
   Dapat terjadi akibat gejolak variabel pasar antara lain; suku bunga atau nilai tukar yang bergerak ke arah yang tidak menguntungkan Nasabah.

Premium FX-Option adalah biaya yang dibayar oleh Nasabah (sebagai pembeli FX-Option) kepada Bank (sebagai penjual FX-Option). Pada umumnya dinyatakan dalam persentase (flat) dari nominal FX-Option.

Nasabah memiliki kewajiban untuk melunasi pokok hutang dalam mata uang USD yang akan jatuh tempo dalam waktu dekat. USD diperkirakan masih akan mengalami kenaikan sampai tahun depan karena kebijakan ekonomi pemerintah Amerika Serikat.

Kontrak FX-Option Call USD Put IDR, memberikan hak (namun bukan kewajiban) kepada Nasabah untuk membeli USD dari IDR di harga yang telah disepakati (strike price) pada saat maturity date. Nasabah hanya perlu membayar premi di awal untuk mendapatkan proteksi dari produk FX-Option ini. Perlu diperhatikan bahwa besarnya premi ditentukan oleh strike price, tenor dan volatilitas underlying asset (dalam hal ini adalah volatilitas nilai tukar USD terhadap IDR).

Sebagai contoh, jika Nasabah ingin membeli FX-Option Call USD Put IDR dengan strike price 13.700 (asumsi rate spot 13.512) dengan tenor 3 bulan, maka Nasabah harus membayar premi pada saat transaksi sebesar 1,50% dari notional amount. Jika pada saat jatuh tempo, nilai tukar USD terhadap IDR berada dibawah 13.700 maka Nasabah dapat membeli USD dengan harga pasar (tidak perlu exercise option yang telah dibeli). Namun jika nilai tukar USD terhadap IDR berada diatas 13.700, maka Nasabah memiliki hak untuk membeli USD dari IDR di harga 13.700.