Premium Forward Deposit

Fitur Produk

1. Minimum Penempatan¹⁾: USD 30,000 (atau nilai setara dalam valuta asing lainnya) per Nasabah.
2. Pasangan mata uang: Semua mata uang yang diperdagangkan di Bank yakni: EUR, GBP, AUD, NZD, USD, CAD, CHF, JPY, CNH, IDR²⁾ dan SGD.
   o PFD Currency terdiri dari: EUR, GBP, AUD, NZD, USD, CAD, CHF, JPY, CNH, IDR dan SGD.
   o PFD Counter Currency terdiri dari: EUR, GBP, AUD, NZD, USD, CAD, CHF, JPY, CNH, IDR dan SGD.
3. Jangka waktu penempatan: 1, 3, 6 dan maksimum 12 bulan.
4. Jumlah penempatan PFD tidak dapat ditambah sebelum jatuh tempo. Nasabah yang ingin menempatkan kembali dananya pada PFD setelah Tanggal Jatuh Tempo akan diperlakukan seperti melakukan penempatan PFD yang baru.
5. Nasabah sedapat mungkin tidak mencairkan penempatan PFD sebelum tanggal jatuh tempo (early termination).
6. Nasabah tidak diperkenankan untuk merubah pasangan mata uang dan nominal penempatan PFD selama jangka waktu penempatan PFD berjalan.
7. Sesuai ketentuan Bank Indonesia, jumlah maksimum dana yang dapat ditempatkan oleh Nasabah pada PFD adalah sebesar rata-rata saldo harian selama 90 (sembilan puluh) hari kalender dalam mata uang yang sama yang ditempatkan di rekening Bank UOB Indonesia mencakup produk tabungan, giro dan deposito berjangka.

^{1) Jumlah minimum penempatan dapat berubah sesuai kebijakan Bank.
2) Penempatan PFD melibatkan mata uang IDR mengikuti ketentuan transaksi valas terhadap Rupiah yang berlaku.}

Manfaat

1. Terproteksi secara penuh (principal protected)
2. Imbal hasil lebih tinggi dibandingkan deposito

Risiko

1. Risiko Fitur PFD yaitu risiko yang timbul jika Nasabah melakukan pencairan lebih awal (early termination) yang menyebabkan Nasabah tidak berhak menerima bunga PFD terkait dan Nasabah dikenakan penalty/biaya dengan memperhitungkan biaya selisih kurs dan penalti pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo yang akan dihitung oleh Bank pada tanggal pencairan. Nasabah juga tidak diperkenankan untuk merubah pasangan mata uang dan nominal penempatan PFD selama jangka waktu penempatan PFD berjalan.
2. Risiko yang disebabkan oleh perubahan peraturan perundang-undangan antara lain perubahan ketentuan, kebijakan Pemerintah Republik Indonesia dan/atau Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan.
3. Produk ini tidak termasuk dalam produk perbankan yang masuk dalam program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia.

Tidak ada tambahan biaya transaksi atas penempatan PFD.

Ilustrasi Penempatan Premium Forward Deposit ³⁾

1. Tanggal Transaksi:

   Pokok Penempatan (PFD Currency)

   =

   AUD 1,328,021

2. Tanggal Penempatan Deposito:

   Transaksi Foreign Exchange Today	=	AUD 1,328,021 x 0.7530
   	=	USD 1,000,000

   Kemudian dilakukan Penempatan Deposito dalam PFD Counter Currency sebesar USD 1,000,000.
3. Tanggal Jatuh Tempo:
   1. Pencairan Deposito

      Bunga Deposito (gross)	=	USD 1,000,000 x 0.25% x 90/360
      	=	USD 625
      Principal + Bunga (gross)	=	USD 1,000,000 + 625
      	=	USD 1,000,625

   2. Transaksi FX Forward

      Transaksi FX Forward	=	USD 1,000,625 / 0.7510
      	=	AUD 1,332,390
      Hasil PFD (gross)	=	AUD 1,332,390 - 1,328,021
      	=	AUD 4,369
      Hasil PFD (nett)	=	AUD 4,369 x 80 %
      	=	AUD 3,495
      Dana Hasil PFD yang diterima Nasabah (nett)	=	AUD 1,328,021 + 3,495
      	=	AUD 1,331,516
      Hasil Bersih (% p.a)	=	1.05%

Jadi, dengan menempatkan dana dalam PFD AUD akan menghasilkan bunga bersih sebesar 1.05% p.a, lebih tinggi dari penempatan pada deposito AUD biasa sebesar 0.25% p.a (gross) atau hanya sebesar 0.20% p.a (nett).

^{3) Contoh perhitungan yang tercantum di sini hanyalah merupakan ilustrasi saja, dan tidak merepresentasikan hasil pasti yang dapat diterima oleh Nasabah dan tidak menjelaskan semua kemungkinan yang dapat timbul dan mempengaruhi hasil dari transaksi PFD ini. Jika Nasabah memiliki pertanyaan atau membutuhkan infromasi tambahan, maka Nasabah dapat menghubungi Global Markets Sales atau Marketing Bank UOB.}

Pencairan/Penarikan Sebelum Jatuh Tempo

1. Produk PFD sangat tidak disarankan untuk dicairkan atau ditarik sebelum jatuh tempo karena Nasabah tidak akan menerima bunga PFD yang bersangkutan dan terdapat biaya/penalti yang akan dikenakan kepada Nasabah dengan memperhitungkan biaya selisih kurs dan penalti pencairan lebih awal yang akan dihitung oleh Bank pada tanggal pencairan.
2. Nasabah wajib mengirimkan surat permohonan kepada Bank (dengan format bebas) untuk melakukan Pencairan/Penarikan Sebelum Jatuh Tempo.

Ilustrasi Perhitungan:
Pada hari ke-30 Nasabah mengajukan pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo.

^{4) Rate saat pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo
5) Forward point dari pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo hingga tanggal jatuh tempo}

1. Break Deposito PFD Counter Currency

   Penempatan Pada PFD Counter Currency	=	USD 1,000,000
   Penalti Break Deposito (2.0%)	=	USD 20,000
   Jumlah Akhir PFD Counter Currency	=	USD 980,000

2. Konversi PFD Currency

   Jumlah Akhir PFD Counter Currency	=	USD 980,000
   PFD TOD Rate saat Penarikan	=	0.7520
   Jumlah Akhir PFD Currency	=	AUD 1,303,191

3. Selisih Kurs

   PFD Forward Rate saat Awal	=	0.7510
   PFD Forward Rate saat Penarikan	=	0.7505
   Selisih Kurs	=	5 bps
   Biaya Selisih Kurs	=	AUD 1,332,390 x 5bps
   	=	AUD 666
   Jumlah yang Diterima Nasabah	=	AUD 1,303,191 – 666
   	=	AUD 1,302,525
   Total Kerugian Nasabah	=	AUD 1,328,021 – 1,302,525
   	=	AUD 25,496