Premium Forward Deposit

Fitur Produk

1. Minimum Penempatan¹⁾:
   o Nasabah perorangan: USD 30,000 (atau nilai setara dalam valuta asing lainnya) per Nasabah.
   o Nasabah korporasi: USD 50,000 (atau nilai setara dalam valuta asing lainnya) per Nasabah.
2. Pasangan mata uang:
   Semua mata uang yang diperdagangkan di Bank yakni: EUR, GBP, AUD, NZD,USD, CAD, CHF, JPY dan SGD, (dikecualikan untuk semua pasangan mata uang dengan rupiah)
   o PFD Currency terdiri dari: EUR, GBP, AUD, NZD, USD, CAD, CHF, JPY dan SGD.
   o PFD Counter Currency terdiri dari: EUR, GBP, AUD, NZD, USD, CAD, CHF
   dan JPY.
3. Jangka waktu penempatan: 1, 3, 6 dan maksimum 12 bulan.
4. Jumlah penempatan PFD tidak dapat ditambah sebelum jatuh tempo. Nasabah yang ingin menempatkan kembali dananya pada PFD setelah Tanggal Jatuh Tempo akan diperlakukan seperti melakukan penempatan PFD yang baru.
5. Nasabah sedapat mungkin tidak mencairkan penempatan PFD sebelum tanggal jatuh tempo (early termination).
6. Nasabah tidak diperkenankan untuk merubah pasangan mata uang dan nominal penempatan PFD selama jangka waktu penempatan PFD berjalan.

^{1) Jumlah minimum penempatan dapat berubah sesuai kebijaksanaan Bank.}

Manfaat

1. Terproteksi secara penuh (principal protected)
2. Imbal hasil lebih tinggi dibandingkan deposito

Risiko

1. Risiko Fitur PFD yaitu risiko yang timbul jika Nasabah melakukan pengakhiran lebih awal (early termination) yang menyebabkan Nasabah dikenakan penalty/biaya sebesar selisih kurs dan/atau ditambah biaya pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo deposito berjangka oleh Bank. Nasabah juga tidak diperkenankan untuk merubah pasangan mata uang dan nominal penempatan PFD selama jangka waktu penempatan PFD berjalan.
2. Risiko yang disebabkan oleh perubahan peraturan perundang undangan antara lain perubahan ketentuan,kebijakan Pemerintah Republik Indonesia dan/atau Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan.
3. Produk ini tidak termasuk dalam produk perbankan yang masuk dalam program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia.

Tidak ada tambahan biaya transaksi atas penempatan PFD.

Ilustrasi Penempatan Premiuim Forward Deposit ²⁾

1. Tanggal Transaksi:

   Pokok Penempatan (PFD Currency)

   =

   AUD 1.328.021

2. Tanggal Penempatan Deposito:

   Transaksi Foreign Exchange Today	=	AUD 1.328.021 x 0,7530
   	=	USD 1.000.000

   Kemudian dilakukan Penempatan Deposito dalam PFD Counter Currency sebesar USD 1.000.000
3. Tanggal Jatuh Tempo:
   1. Pencairan Deposito

      Bunga Deposito (gross)	=	USD 1.000.000 x 0,25% x 90/360
      	=	USD 625
      Principal + Bunga (gross)	=	USD 1.000.000 + 625
      	=	USD 1.000.625

   2. Transaksi FX Forward

      Transaksi FX Forward	=	USD 1.000.625 / 0,7510
      	=	AUD 1.332.390
      Hasil PFD (gross)	=	AUD 1.332.390 - 1.328.021
      	=	AUD 4.369
      Hasil PFD (nett)	=	AUD 4.369 x 80 %
      	=	AUD 3.495
      Dana Hasil FLD yang diterima Nasabah (nett)	=	AUD 1.328.021 + 3.495
      	=	AUD 1.331.516
      Hasil Bersih (% p.a)	=	1,05%

Jadi, dengan menempatkan dana dalam PFD AUD akan menghasilkan bunga bersih sebesar 1,05% p.a, lebih tinggi dari penempatan pada deposito AUD biasa sebesar 0,25% p.a (gross) atau hanya sebesar 0,20% p.a (nett).

^{2) Contoh perhitungan yang tercantum disini hanyalah merupakan ilustrasi saja, dan tidak merepresentasikan hasil pasti yang dapat diterima oleh Nasabah dan tidak menjelaskan semua kemungkinan yang dapat timbul dan mempengaruhi hasil dari transaksi PFD ini. Jika Nasabah memiliki pertanyaan atau membutuhkan infromasi tambahan, maka Nasabah dipersilahkan menghubungi Global Markets Sales atau Marketing Bank.}

Pencairan/Penarikan Sebelum Jatuh Tempo

• Produk PFD sangat tidak disarankan untuk dicairkan atau ditarik sebelum jatuh tempo karena terdapat biaya, yakni :
  - Pencairan sebelum jatuh tempo dari PFD Counter Currency; dan
  - Kemungkinan kerugian pada kurs.
• Nasabah harus mengirimkan surat resmi dengan format bebas kepada Bank untuk melakukan Pencairan/Penarikan Sebelum Jatuh Tempo.
• Ilustrasi Perhitungan:

  -	Pada hari ke-30 Nasabah mengajukan pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo
  -	PFD TOD Rate3	:	0,7510 / 0,7520
  -	PFD Forward Point4	:	-5 / -4
  -	PFD Forward Rate	:	0,7505 / 0,7516
  -	Break Deposito PFD Counter Currency	:	0,50%

^{3) Rate saat pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo
4) Forward point dari pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo hingga tanggal jatuh tempo}

1. Break Deposito PFD Counter Currency

   Penempatan Pada PFD Counter Currency	=	USD 1.000.000
   Pinalti Break Deposito (0.50%)	=	USD 5.000
   Jumlah Akhir PFD Counter Currency	=	USD 995.000

2. Konversi PFD Currency

   Jumlah Akhir PFD Counter Currency	=	USD 995.000
   PFD TOD Rate	=	0,7520
   Jumlah Akhir PFD Currency	=	AUD 1.323.138

3. Selisih Kurs

   PFD Forward Rate Pertama	=	0,7510
   PFD Forward Rate saat Penarikan	=	0,7505
   Selisih Kurs	=	5 bps
   Biaya Selisih Kurs	=	AUD 1.332.390 x 5bps
   	=	AUD 666
   Jumlah yang Diterima Nasabah	=	AUD 1.323.138 – 666
   	=	AUD 1.322.472
   Total Kerugian Nasabah	=	AUD 1.328.021 – 1.322.472
   	=	AUD 5.549