Ilustrasi Penempatan Bond Linked Investment3)
|
Mata Uang Investasi
|
:
|
Rupiah (IDR)
|
|
Pokok Penempatan (Mata uang Investasi)
|
:
|
IDR10,000,000,000
|
|
Underlying Asset
|
:
|
FR 95
|
|
ISIN No.
|
:
|
IDG000020702
|
|
Nilai Pembelian Aset Dasar
|
:
|
IDR10,000,000,000
|
|
Bunga (Indikasi Imbal Hasil BLI)
|
:
|
7.00% p.a.
|
|
Jangka Waktu
|
:
|
6 bulan (184 hari)
|
|
Indikasi Harga Pasar
|
:
|
98.50
|
|
Indikasi Harga Kesepakatan Bersih
|
:
|
98.50
|
|
% Bunga Berjalan Aset Dasar
|
:
|
1.50
|
|
Indikasi Harga Kesepakatan Kotor
|
:
|
100.00
|
Berikut skenario yang dapat Nasabah peroleh:
Skenario 1
Jika pada tanggal penetapan (umumnya adalah tanggal jatuh tempo Bond Linked Investment) harga pasar obligasi FR95 berada di atas Harga Kesepakatan (99.50), maka Anda akan menerima pokok dan bunga dalam mata uang investasi (IDR) dengan perhitungan sebagai berikut:
| Pokok |
= |
IDR10,000,000,000 |
| Bunga |
= |
IDR10,000,000,000 x 7.00% x 184 hari/360 hari |
| |
= |
IDR357,777,778 |
| Pajak Bunga (20%) |
= |
IDR71,555,556 |
| Pokok + Bunga Net |
= |
IDR10,286,222,222 (setelah pajak) |
Anda akan mendapatkan 100% pengembalian pokok dan pembayaran bunga net setelah dipotong pajak dalam Mata Uang Investasi.
Skenario 2
Jika terjadi sebaliknya, yaitu pada tanggal penetapan harga pasar Aset Dasar (Obligasi) tepat atau di bawah Harga Kesepakatan (≤ 98.50), maka dana pokok Anda dalam mata uang asal (IDR) akan dikonversikan menjadi Aset Dasar menggunakan Harga Kotor @100 (Harga Kesepakatan 98.50 ditambah bunga berjalan 1.50). Anda akan menerima Aset Dasar (Obligasi) pada 2 hari kerja setelah tanggal penetapan.
| Pokok (FR95) |
= |
IDR10,000,000,000 |
| Bunga |
= |
IDR286,222,222 (setelah pajak) |
Pada skenario 2, Anda menerima pokok dalam bentuk Aset Dasar sesuai dengan Harga Kesepakatan ditambah pembayaran bunga net setelah dipotong pajak dalam mata uang investasi. Apabila Anda ingin melakukan konversi kembali ke dalam Mata Uang Investasi, maka Anda harus menggunakan harga pasar pada saat itu yang berpotensi dapat merugikan Anda. Namun demikian, bunga yang Anda terima akan membantu mengurangi kemungkinan risiko kerugian pada saat melakukan pertukaran kembali ke Mata Uang Investasi tersebut.
3) Semua angka, data dan informasi yang digunakan hanya untuk kepentingan ilustrasi saja dan tidak merepresentasikan hasil pasti yang dapat diterima oleh Nasabah dan tidak menjelaskan semua kemungkinan yang dapat timbul dan mempengaruhi hasil dari transaksi Bond Linked Investment ini. Jika Nasabah memiliki pertanyaan atau membutuhkan informasi tambahan, maka Nasabah dipersilahkan dapat menghubungi Global Markets Sales atau Marketing Bank UOB.
Pencairan/Penarikan Sebelum Jatuh Tempo
- Produk Bond Linked Investment sangat tidak disarankan untuk dicairkan atau ditarik sebelum jatuh tempo karena Nasabah tidak akan menerima bunga Bond Linked Investment yang bersangkutan dan terdapat biaya/penalti yang akan dikenakan kepada Nasabah, yakni:
- Biaya Pengakhiran/Unwind Derivatif Bond Option
- Penalti Break Bond Linked Investment
- Nasabah harus mengirimkan surat resmi dengan format bebas kepada Bank untuk melakukan Pencairan/Penarikan Sebelum Jatuh Tempo.
Ilustrasi Perhitungan
Pada hari ke-60 Nasabah mengajukan pencairan/penarikan sebelum jatuh tempo.
| Biaya unwind posisi Bond Option Nasabah* |
= |
IDR (-30,000,000) |
| Penalti Break Bond Linked Investment* |
= |
2.0% |
| Perhitungan dana yang akan diterima |
| Penempatan Pada Bond Linked Investment |
= |
IDR10,000,000,000 |
| Biaya unwind posisi Bond Option Nasabah |
= |
IDR(-30,000,000) |
| Penalti Break Bond Linked Investment (2.0%) |
= |
IDR(-200,000,000) |
| Jumlah yang Diterima Nasabah |
= |
IDR9,770,000,000 |
| Total Kerugian Nasabah |
= |
IDR230,000,000 |
*Biaya Pengakhiran Derivatif Bond Option dan Penalti Break Bond Linked Investment akan ditetapkan oleh Bank.
