Investasi yang berkelanjutan

Investasi yang berkelanjutan

Investasi portofolio berbasis LST menjadi semakin populer seiring dengan meningkatnya kesadaran masyarakat akan praktik bisnis dan investasi yang berkelanjutan. UOBI memberikan saran mengenai perencanaan keuangan dan pilihan investasi yang sesuai dengan tujuan dan karakteristik nasabah. Kami memberikan solusi kepada nasabah dan mendorong investasi jangka panjang yang stabil dan berkelanjutan.

Kebijakan dan Komitmen Kami

UOBI berkomitmen akan mendukung regulator dan berperan aktif dalam melakukan penjualan produk obligasi hijau (green bonds) minimal setiap 1 tahun sekali. Melalui unit kerja Wealth Management kami akan berusaha untuk mendukung distribusi produk SUKUK Tabungan dengan melakukan sosialisasi untuk meningkatkan kesadaran nasabah akan pembiayaan proyek hijau pemerintah, dan diharapkan dapat meningkatkan jumlah penempatan pada periode penawaran.

Kami menyediakan serangkaian pendekatan end-to-end dalam membantu dan membimbing nasabah kami untuk memahami pentingnya memiliki perencanaan keuangan dan investasi yang bertanggung jawab, termasuk pemilihan produk yang hati-hati dalam portofolio mereka berdasarkan tingkat risiko dan tujuan keuangan mereka.

  • Pendekatan risk-first untuk membantu nasabah kami memahami risiko nvestasi apa pun lebih dahulu sebelum memahami potensi pengembalian
  • Pendekatan portofolio Inti dan taktis memberikan panduan yang jelas tentang alokasi dan pemilihan produk, sesuai dengan profil dan kebutuhan masing-masing nasabah
  • Pendekatan VTAR menetapkan penilaian yang jelas dan masuk akal tentang alokasi portofolio taktis kami berdasarkan penilaian terkini dan yang diharapkan, tren, aktivitas, dan kemungkinan risiko

Dalam lima tahun kedepan, kami ingin menjadi pemain kunci dalam bisnis wealth management di Indonesia, menargetkan posisi lima teratas di industri berdasarkan AUM dan jumlah investor.

Untuk mencapai itu kita perlu mengembangkan 3P :

  • People
    Memiliki penasihat dan relationship managers yang berprinsip dan bertanggung jawab, untuk mendidik 2020 dan memberi saran kepada nasabah kami dengan benar dan sesuai
  • Produk
    Mengembangkan dan menawarkan produk dan layanan yang bertanggung jawab untuk membantu nasabah kami mencapai tujuan mereka
  • Portofolio
    Membantu nasabah membentuk portofolio yang terdiversifikasi dengan baik di seluruh segmen dan jenis produk


Meninjau Efektivitas Kebijakan dan Kinerja

Pada tahun 2023, AUM dalam produk wealth yang berfokus pada ESG meningkat sebesar 123 persen YoY (year-on-year) menjadi Rp884 miliar. Peningkatan portofolio ini terutama dikontribusikan oleh peningkatan portofolio Sukuk Savings Fund ST010 berbasis ESG, diikuti oleh portofolio BNP Paribas Sri Kehati.